本書の使い方

はじめに
全米屈指のデータサイエンティストによる、お金を貯め、富を築くための証明済の方法。
投資初心者からベテランまで、わかりやすく、面白く学べる唯一無二の本

なぜ祖父は無一文で死んだのか
自動的に富が増え続ける「たった3語」の呪文
ただひたすら買い続ける理由
100年以上にも及ぶ信頼性の高いデータに裏打ちされた本
「金銭的自立」に遅れた、日本人だけが知らない真実

第1章 どこから始めるべきか? ── お金がない人は「貯金」を、お金がある人は「投資」を重視すべき理由
何を重視すべきか
あなたは「貯金」すべきか? それとも「投資」すべきか?

第1部 貯金力アップ篇

第2章 どのくらい貯金すればいいのか? ── 思っているほど多く貯めなくても大丈夫
サケの産卵時に消化器官が2倍に拡張する"謎の魚"
世の中の貯金についてのアドバイスは大間違い
貯金が楽しくなる最良のアドバイス
貯金できる金額の決め方
あなたはすでに貯金しすぎている可能性がある!
貯金に関する重要な2つの答え

第3章 こうすればもっと貯金できる ── パーソナルファイナンス最大のウソ
「ダイエット」と「お金」の驚くべき共通点
「節約派」vs「収入アップ派」、どっちが正しい?
胃袋の法則
パーソナルファイナンス最大のウソ
今より収入を増やす5つの方法
NFL史上唯一の億万長者が資産の大半を引退後に稼げた理由

第4章 罪悪感なしでお金を使う方法 ── 「2倍ルール」と充実感の最大化
節約型にも収入アップ型にも共通する"罪悪感"
罪悪感を覚えずに買い物が楽しめる2つの方法
唯一の「お金の正しい使い方」とは?

第5章 収入アップに合わせて生活レベルを上げるのは、どれくらい許される? ── 世間で思われている以上に、給料が増えた分、豊かさは享受できる
なぜ、世界一の大富豪一族は没落したのか?
貯蓄率が高い人ほど、貯蓄率を上げないといけない理由
収入がアップしたら、どれだけ生活レベルを上げていい?
「昇給額の50%」を貯金するシンプルなルール

第6章 借金はすべきか? ── クレジットカードの負債が必ずしも悪ではない理由
植物の「両賭け戦略」と借金の意外な関係
借金が常に「悪」ではない理由
借金を「貯金の手段」として使っている人がいる!
借金を検討すべき2つのタイミングとは?
【データが雄弁に語る】大学進学に価値があるこれだけの根拠
誰も教えてくれなかった! 借金が"健康"に及ぼす影響
戦略的に借金できる人、できない人の決定的な差

第7章 家は借りるべきか買うべきか? ── 人生最大の買い物をどう考えるか
住宅がもたらす「心の投資収益率」とは?
持ち家に押しかかる2つのコスト
賃貸派が一生抱える潜在的リスクとは?
直近130年間のデータが語る"投資としての"住宅の魅力
家は「買うべきか」ではなく、「いつ買うか」の問題
ズバリ家の買い時は「いつ」?
「43%」の魔力

第8章 頭金を貯める方法 ── なぜ「時間軸」が大切なのか?
インフレの影響を避けつつ確実にお金を貯めたい人へ
現金か? 債券か?
マークすべきは「3年」という転換点
債券か? 株式か?
「期間の長さ」が大切な理由

第9章 いつリタイアできるか? ── 一番大切なのは「お金」ではない
ファイナンスの世界で最も厄介で難しい問題
極めてシンプルな「4%ルール」とは?
なぜ、年を取るほど支出は減っていくのか?
"いつリタイアできるか"わかる「クロスオーバーポイント・ルール」とは?
リタイア後にお金より大事なもの
「FIRE」をお勧めしない理由

第2部 投資力アップ篇

第10章 なぜ投資すべきか? ── お金を増やすことが重要な時代になった3つの理由
【投資すべき理由1】老後に備えるため
【投資すべき理由2】インフレから資産を守るため
【投資すべき理由3】「人的資本」を「金融資本」に置き換えるため
あなたの現在価値はいくら?
最も説得力があるのに、最も見逃されている「投資の本質」とは?
今すぐ「人的資本」を「金融資本」に変えよう

第11章 何に投資すべきか? ── 「富への唯一絶対の道」は存在しない
本気で自動的に富を増やし続けたい人へ
お気に入り資産クラス1位の株式に投資すべき/すべきでない理由
賢い株の買い方
株式のまとめ
債券は「リスク資産」でなく「分散資産」
債券に投資すべき/すべきでない理由
債券の買い方
債券のまとめ
不動産物件に投資すべき/すべきでない理由
投資用不動産物件の買い方
不動産投資のまとめ
不動産投資信託(REIT/リート)に投資すべき/すべきでない理由
REITへの投資法
REITのまとめ
農地に投資すべき/すべきでない理由
農地への投資法
農地のまとめ
「エンジェル/中小企業」に投資すべき/すべきでない理由
「所有者兼経営者」になるケース
所有者のみのケース
エンジェル/中小企業への投資法
エンジェル投資/中小企業投資のまとめ
ロイヤリティに投資すべき/すべきでない理由
ロイヤリティへの投資法
ロイヤリティのまとめ
オリジナル商品に投資すべき/すべきでない理由
オリジナル商品に投資する方法
オリジナル商品のまとめ
金、仮想通貨、芸術品などは?
全体のまとめ

第12章 個別株は買うな ── 個人投資家を焼き尽くす投資哲学
たった2時間で1万2000ドル以上を失った友人の話
個別株投資をすべきでない「金融論的な主張」
さらに説得力のある「存在論的な主張」とは?
個人投資家を"焼き尽くしてしまう"投資哲学に気をつけろ

第13章 いつ投資すべきか? ── なぜ早いほうがいいのか
たった一つのデータポイントが大きな価値を生む瞬間
ほとんどの市場は、ほとんどの期間、上昇している!
今すぐ全額投資しよう
なぜ「待つ」べきではないのか
「即一括投資」か? 「分割投資」か?
24年間のデータが語る真のリスクの正体
短期国債で保有しておくのは効果がある?
株価が割高のときはどう考えたらいい?
まとめ

第14章 安値を待つべきではない理由 ── 神でさえ「ドルコスト平均法」には勝てない
神でさえ「ドルコスト平均法」には勝てないワケ
「バイ・ザ・ディップ」の仕組み
どっちが儲かる? 「バイ・ザ・ディップ」vs「ドルコスト平均法」
まとめ ── ジャスト・キープ・バイイングの核心
それでも、最後に笑うのは神

第15章 投資が「運」に左右される理由 ── と、なぜ「運」を気にしすぎる必要がないのか?
成功における「運」の役割について
生まれ年は投資結果に影響している!?
なぜ、リターンの「順番」が重要なのか?
投資では「終盤」がなにより大切な理由
「リタイア後、最初の10年間の投資リターン」に注目せよ
投資の「不運」を軽減する3つの方法

第16章 相場の変動を恐れるな ── 投資で成功するための「入場料」
長期的に投資で成功し続ける人の共通点
「下落回避戦略」か? 「バイ・アンド・ホールド」か?
「15%超」という黄金律
魔法の精霊はいない
バフェットのビジネスパートナーの金言

第17章 暴落時の投資法 ── パニック時でも平静さを保つメンタル
暴落時でも動じないメンタル
なぜ、暴落時は買いのチャンスなのか?
将来のあらゆる危機に応用できる「予想年間リターン」とは?
30年以上最高値を更新していない「日本市場」の研究
大好きな投資の格言

第18章 いつ売ればいいのか? ── リバランス、集中投資状態、投資の究極の目的について
売るべきは「この3つ」のときだけ!
すぐ売るか? 少しずつ売るか?
リバランスの効用とは?
どのくらいの頻度でリバランスすべき?
税金がまったくかからないリバランス法
集中投資状態から抜け出す資産の売り方
投資の究極の目的とは?

第19章 資産が増えてもお金持ちと感じられない理由 ── なぜ、あなたはすでに豊かなのか?
米国史上最高額の宝くじに当選した男の末路
金持ちと貧しい人を隔てる壁
億万長者でも「自分は金持ち」と実感できない理由
自分より裕福な人が気にならなくなる秘訣

第20章 一番重要な資産 ── なぜそれはこれ以上増やすことができないのか
お金か? それとも時間か?
人類史上屈指の忍耐力の物語「マウンテン・マン」の教え
世の中で唯一、絶対に取り戻せないもの
なぜ、50代で人生が好転するのか?
人生の満足度は年齢とともに上がっていく

【巻末プレミアム】
「ジャスト・キープ・バイイング」21の黄金ルール ── タイムトラベラーのゲームに勝つ方法

謝辞
訳者おわりに
参考文献
原注